第壹步:客戶申請
客戶符合融資融券開戶條件後，向試點營業部提交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明等。
第二步:投資者教育，商業和心理測試。
投資者教育主要是讓投資者了解融資融券業務及其相關風險，然後對符合條件的客戶進行心理測試、業務測試、風險面談等測試。
第三步:信用審查
客戶根據公司要求提交資質申請材料，公司收到材料後對其資質進行審核，確定授信額度。
第四步:簽訂融資融券合同，開立信用賬戶。
客戶提出申請後，簽訂融資融券合同，營業部投資咨詢崗會向客戶解釋融資融券合同的具體條款和風險揭示書。
第五步:將抵押物轉入信用賬戶，進行融資融券交易。投資人將抵押物轉入交易賬戶，投資即可交易。