需要開通融資融券，開戶需要滿足50萬元的資金門檻和6個月的交易經驗。符合條件後，準備好相關材料，如身份證、個人居住證明、資產證明等，最後去券商櫃臺辦理。辦理時與券商溝通融資利率。目前東方財富的融資利率壹般在6%~8%。需要和東方財富的經紀人溝通協商。壹般資金量越大，優惠力度越大。
證券公司與客戶約定的融資融券期限不得超過證券交易所規定的最長期限，且不得展期；融資利率不得低於中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。融資融券手續費有兩項:壹是利息，年利率8.35%，除以365壹天，以此類推。二是交易傭金。如果資金量大，交易頻繁，可以適當減少。