壹、對外以“小額貸款公司”、擔保公司等名義招攬生意,與妳簽訂借款合同,制造民間借貸假象,並以“違約金”“保證金”等各種名目騙取妳簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利於妳的合同。以網絡借貸為名,要求申請人事先支付所謂的“驗資費”、“保險費”、“押金”等。
二、偽造銀行流水,刻意造成妳已經取得合同所借全部款項的假象。
三、肆意認定妳違約,並要求妳立即償還“虛高借款”。
四、是惡意壘高借款金額,在妳無力支付的情況下,對方介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人,或者“扮演”其他公司與妳簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進壹步壘高借款金額。 五、敲詐勒索“索債”,謊稱對妳訴訟等實現妳交付錢財的目的。
六、冒用P2P網貸平臺、小貸公司、金融服務公司、銀行等真實存在的企業、機構名義,以發放貸款為幌子,實施系列詐騙。
貸款風險分類,是指商業銀行按照風險程度將貸款劃分為不同檔次的過程,其實質是判斷 通過貸款分類應達到以下目標:
(壹)揭示貸款的實際價值和風險程度,真實、全面、動態地反映貸款質量。
(二)及時發現信貸管理過程中存在的問題,加強貸款管理。
(三)為判斷貸款損失準備金是否充足提供依據。債務人及時足額償還貸款本息的可能性。
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