我身邊真的有，而且還不少！這些人都沒有選擇LPR，而是選擇了固定利率。
我自己就是房奴。2018在廣東惠州大亞灣買房。當時，粵港澳大灣區的概念正如火如荼，該行非常樂觀。我的貸款利率上浮35%，達到6.615%。
我的不是最高的。據我所知，同壹個小區有人漲了50%，達到7.35%。
這麽高的利率，妳覺得我們有選擇嗎？既然下不了船，我也沒辦法，只能在高處站崗。現在趁著引進LPR，選擇LPR或許是壹個減輕貸款利息負擔的機會！至少在短期內，LPR的概率會降低，至於未來，我們以後再說。
因此，我們人民別無選擇，只能果斷選擇LPR。
但是，我身邊有個朋友，上海的，早早買了房子，趕上了好時代。銀行很大方，房貸利率15%，只有4.165%。她還有十幾年的貸款生活。
她問我怎麽選。我告訴她不要猶豫，果斷選擇固定利率！因為她的房貸利率太低，很合適，相當於占了銀行的便宜。我們必須保留當前的嗎？勝利結果？。
因此，如果妳不能轉移到LPR，我認為這主要取決於妳目前的抵押貸款利率。如果利率高，選擇LPR，如果利率低，選擇固定利率。
至於如何判斷水平，這裏有個參考標準:
據統計，2020年7月，全國首套房貸款平均利率為5.26%。所以目前5.26%可以作為參考。如果利率高，選擇LPR，如果利率低，選擇固定利率。
當然，還必須考慮其他因素，比如剩余貸款年限，未來是否有提前還貸的打算。現有利率只是壹個重要的判斷指標，要綜合考慮。