（二）貼現票據是否符合票據法規定的形式要件和實質要件；是否核實真實貿易背景及相關證明文件；是否評估貼現票據的信用狀況；是否核實客戶的背書和付款人的承兌。
（3）信用證的開立是否驗證了信用證受益人與信用證開立申請人之間的貿易關系；申請人是否按照開立信用證的要求填寫相關書面材料；受理申請人開立信用證產生的匯票時，是否按照《票據法》和監管部門的要求對匯票本身的形式和實質要件進行審查。
（四）公司貸款是否嚴格審查客戶的資產負債情況，認真、獨立地計算客戶的現金流，並將相關信息保存在檔案中，提示所有疑問。
（5）項目融資除評估信貸項目建議書、可行性研究報告和未來現金流預測外，是否嚴格調查質押權、抵押權、擔保或保險，以防止關聯客戶交叉保險。
（6）關聯企業是否了解統壹授信的科學性、合理性和安全性，是否認真執行統壹授信，是否及時調整授信額度並密切跟蹤。（七）擔保信貸是否嚴格審查擔保人的還款能力、違反國家規定充當擔保人的行為、抵質押物的權屬和價值、實現抵押權和質權的可行性；是否就擔保扣款賬戶的余額控制與銀行主動劃轉賬戶的授權達成書面協議；是否制定抵押（質押）權行使和轉讓的操作辦法。