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求解:估算建設期貸款利息

這還真是麻煩,很多假定沒給,比如貸款是先貸美元還是同時等比例貸款,投入是按期初還是均衡等等。下面給了假定,並按假定計算。

1.?資金需求:5000+52180*1.05=59789萬

2.?人民幣貸款40000萬,?美元貸款2300*8.3=19090萬,?合計貸款59090萬

3.?自籌資金投入59789-59090=699萬,並假定為預備費的壹部分,期初投入

4.?貸款投入情況(建設期假定為貸款期初投入,並假定人民幣貸款與美元貸款同比例投入)

人民幣占比67.6933%,美元占比32.3067%

5.?利息支出***計12104.67萬,詳細計算見下

自籌 699 ?

利率 ? 12.80% ?8% ?

年份 季度 人民幣貸款 按期計息法 年金計算法 美元貸款(兌換為人民幣) 按期計息法 投入比例

1 1 2000 2064.00 3818 ? 20%

2 2000 4194.05

3 2000 6392.26

4 2000 8660.81 8660.81 4123.44

2 1 5500 14613.96 10499.5 ? 55%

2 5500 20757.60

3 5500 27097.85

4 5500 33640.98 33640.98 15792.78

3 1 2500 37297.49 4772.5 ? 25%

2 2500 41071.01

3 2500 44965.28

4 2500 48984.17 48984.17 22210.50

合計 ? 40000 ?19090 ? 100%

利息 ?8984.17 8984.17 3120.50 12104.67

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