有下列情形之壹的，可以立案偵查:1。個人非法放貸數額在200萬元以上的，單位非法放貸數額在10萬元以上；2.個人違法所得數額在80萬元以上，單位違法所得數額在400萬元以上；3.個人非法放貸50人以上，單位非法放貸150人以上；4.導致借款人或其近親屬自殺、死亡或精神失常等嚴重後果。
法律依據
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合發布關於辦理非法借貸刑事案件意見的通知1。違反國家規定，未經監管部門批準，或者超出業務範圍，以營利為目的，定期向不特定的社會對象發放貸款，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定，以非法經營罪定罪處罰。前款所稱“定期向不特定社會對象發放貸款”，是指兩年內以貸款或者其他名義向不特定人(包括單位和個人)發放資金超過10次。
二、實施符合本意見第壹條規定的實際年利率36%以上的非法借貸，具有下列情形之壹的，屬於刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”，但單次非法借貸行為實際年利率未超過36%的，不計入定罪量刑:
(壹)個人非法放貸累計金額200萬元以上，單位非法放貸累計金額654.38+00萬元以上；
(二)個人違法所得累計數額在80萬元以上，單位違法所得累計數額在400萬元以上的；
(三)個人違法放貸對象累計50個以上，單位違法放貸對象累計150個以上；
(4)造成借款人或其近親屬自殺、死亡或精神失常等嚴重後果。
《中華人民共和國刑法》第225條
違反國家規定，有下列非法經營行為之壹，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得壹倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得壹倍以上五倍以下罰金或者沒收財產: (壹)未經許可，經營專營、專賣品或者法律、行政法規規定限制經營的其他商品的；(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證書和其他法律、行政法規規定的經營許可或者批準文件的；(三)未經國家有關主管部門批準，非法從事證券、期貨、保險業務，或者非法從事資金支付結算業務的；(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營活動。