金融客戶的主要需求包括:
第壹，面對激烈的市場競爭，金融客戶主要需要新業務推廣和與客戶的信息溝通。
二是銀行、保險、證券等企業為了穩固業務發展的基礎，非常重視高端客戶的開發和維護，因此有業務拓展、企業宣傳和客戶公關的需求。
第三，金融行業非常重視安全問題，有安全需求。
金融行業不同層次客戶的需求為郵政發展相應的服務提供了機會，可以利用不同的服務來滿足客戶的需求。
銀行重要單據同城配送，可以節省客戶成本；郵政形象期刊、賀卡、形象年鑒等服務可以幫助客戶宣傳企業形象，維護大客戶；面對銀行和保險的安全顧慮，郵政可以發展商業銀行的現金存管、押運和跨行現金收付、銀企對賬單業務、信用卡賬單等業務。
營銷人員在金融行業發展客戶時，應以客戶需求為出發點，為客戶排憂解難而不是推銷郵政產品，在溝通過程中註意對客戶信息保密，維護客戶的商業隱私。
金融客戶的主要特征及金融業介紹；
1，金融客戶的主要特征:
首先，隨著金融業的快速發展，銀行、保險、證券等企業面臨著激烈的市場競爭。
第二，金融行業的客戶受外部環境的影響很大，比如經濟的景氣程度，人們的消費觀念，人們對經濟的預期，都會影響這些企業的業務發展。
第三，金融行業客戶重視安全工作。金融企業尤其是銀行，每天有大量的現金交易，容易發生工作人員挪用公款、犯罪分子盜竊金庫等風險事件。
四是財力雄厚，對服務質量要求高。
第五，高度重視高端客戶的維護。
2.金融行業介紹:
金融業是指銀行和相關的資金合作社，以及保險業。除工業經濟活動外，其他所有與經濟相關的活動都是金融業。
金融業起源於公元前2000年巴比倫神廟和公元前6世紀希臘神廟的貨幣保管和收取利息的借貸業務。公元前5世紀至公元前3世紀，雅典和羅馬先後出現了貨幣販子和類似銀行的商業機構。在歐洲，現代銀行是從貨幣兌換和金匠發展而來的。