理財顧問是做什麽的？相信很多到過銀行網點和保險公司營業部的朋友都想知道這個問題。那麽理財顧問是做什麽的？壹個優秀的理財顧問都能幫客戶做什麽？優秀的理財顧問需要具備哪些素質？優秀的理財顧問哪裏找？小編將為您壹壹解答。 理財顧問是做什麽的？ 理財顧問的工作主要包括下面幾點：1．對客戶進行全面的資金情況測評和風險水平調查。接下來就是詳細分析客戶的資金狀況，找出目前的資金配備不合理的地方並根據個人不同的性格特征和風險承受能力，為客戶推薦投資方向。由於目前國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中湧現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶壹樣可以得到滿意的理財服務。 優秀的理財顧問需要具備什麽素質？ 良好的職業素養具有良好的信譽，壹切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。身兼多能的金融通才壹個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、股票、信托、期貨、不動產甚至黃金、古董等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。強勢的專業背景註冊金融策劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。註冊金融策劃師的主要職責就是為個人提供個性化以及全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂壹套符合客戶個人特征的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其合理理財。 上面就是理財顧問是做什麽的相關問題的介紹了，小編相信您看過之後對理財顧問是做什麽的問題壹定有很深刻的了解了。您需要壹個理財顧問麽？
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