3大部門
投資銀行部:
壹級市場企業初次公開發行公司股票首度在股市中公開買賣
合並和收購;並購
CFA內容和作用
壹級 財務分析
二級:資產定價
三級:組合管理
投資銀行部:壹級市場企業IPO, M & A等融資行為
CFA作用:壹級、二級財務分析和定價
人才要求:
非常聰明;2、知識背景;3、財務知識
資產管理部:資金管理包括投資壹級市場或二級市場
經紀業務部:二級市場投資包括股票銷售和研究
CFA作用
對銷售:壹級、二級, 讀懂上市公司的定價因素,解釋給客戶聽
對研究:壹級、二級, 財務分析,預測,上市公司定價
研究員、分析師(排名前三,條件1好奇心2新想法《估值、建模;FSA》)
資產管理部:壓力大、綜合能力強 基金經理
資產管理包括投資壹級市場或者二級市場 發行市場和流通市場
CFA作用
壹級:財務分析
二級:資產定價 股票、債券、衍生品、其它類投資產品(股指、期貨)
三級:組合管理
商業銀行
公司業務部
個人業務部
資金部
公司業務部-對公業務部
長期貸款、短期貸款 決定是否借貸(壹級)、二級,給出更深的意見
CFA壹級、二級:財務分析非常有幫助
個人業務部-個人理財、私人銀行
個人存款、匯款
個人理財
CFA的作用:
個人理財的投資管理
了解認識各個投資產品的本質和風險,為客戶理財
主要產品:股票、固定收益、衍生產品
CFA壹級、二級、三級:資產產品定價和組合管理
資金部:資金運用
外匯產品
新產品設計:衍生產品、結構性產品