個人銀行卡流水達20萬張以上，會被監管。根據國家監管體系，當日累計人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現金存取款將受到監管。
此外，國內主要銀行也將對頻繁的大額現金存款進行監控。 加強對個人銀行卡賬戶交易的監管，規範賬戶間的交易，防止相關犯罪活動，對個人銀行卡進行監控。大型金融機構應當實時記錄、跟蹤和調查賬戶間的大額或可疑交易，必要時及時報告。它主要是防止犯罪分子通過多次轉移資金的方式洗錢。 壹般來說，個人銀行卡流量超過20萬就會被監控。銀行對賬單，俗稱銀行賬戶對賬單，是指壹定時期內銀行之間或其他銀行賬戶之間存取款轉賬等業務往來的清單。在個人銀行開戶日存取款50000元及以上或等值10000美元及以上外幣。
1.個人銀行賬戶與其他銀行賬戶在同壹天內轉賬境內資金50萬元以上或等值10萬美元以上的外幣; 或境外資金20萬元以上或等值1萬美元以上的外幣。 此外，頻繁的大額存款和取款也可能受到監控。銀行流量是指銀行往來賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶的性質，可分為個人流和公***流。銀行流量是壹種證明個人或公司收入的證明材料。向銀行申請貸款是必要的。個人賬戶流量是指客戶憑自己的銀行卡(借記卡)或存折在壹定時期內與銀行的存取款業務往來明細。
2. 企業賬戶流量是指銀行客戶和企業客戶(開立基本企業賬戶)在企業銀行賬戶上開立壹段時間的存取款業務清單。銀行日常流量的主要輸入是:輸入是貸記，輸出是借記，主要包括卡存、存、入、薪、續、網銀轉賬、貨款支付、勞務費等。信用卡對賬單:信用卡賬戶的交易記錄銀行給客戶的交易對賬單只能被視為交易記錄，而不是銀行的日常記錄。 銀行卡受限制的主要原因有:卡狀態異常，如消磁卡、錯誤密碼過多、鎖住等。自動提款機有問題。如果沒有連接到網絡，交易也將受到限制。如果您持有IC芯片信用卡，由於銀聯已經關閉降級的交易功能，如果您仍然按刷卡而不是插卡進行交易，也會受到限制。