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為配合中國銀行業從業人員資格考試，中國銀行業從業人員資格辦公室根據《中國銀行業從業人員資格考試個人理財科目考試大綱》，組織專家組編寫了考試教材《個人理財》。閱讀這本教材可以幫助從業者和考生基本掌握考試大綱的範圍和深度。
個人理財課程是為商業銀行從事個人理財業務的從業人員設計的，內容與考試大綱緊密相關，涵蓋了個人理財從業人員應掌握的基本知識和技能。在編寫本教材的過程中，收集和查閱了大量成熟的、定性的研究成果，同時也查閱了各金融機構的出版資料。在編寫中，知識點要盡量清晰，符合商業銀行個人理財業務發展的實際，方便考生復習考試，或者作為個人理財相關的專業崗位和有誌於做這方面工作的人學習。
這本教材最初是在2007年編寫的。根據形勢的變化，中國銀行業從業人員資格認證辦公室分別於2008年、2009年和2010年對教材進行了修訂。2013根據經濟金融形勢的變化和銀行業務的最新發展，對教材進行了修訂。
2013版教材內容包括銀行個人理財業務概述、銀行個人理財理論與實務基礎、金融市場與其他投資市場、銀行理財產品、銀行代理理財產品、財務顧問服務、個人理財業務相關法律法規、個人理財業務管理、個人理財業務風險管理、職業道德與投資者教育等十個部分。
目錄:
第1章銀行個人理財業務概述
1.1銀行個人理財業務的概念和分類
1.1.1個人理財概述
1.1.2銀行個人理財業務概念
1.1.3銀行個人理財業務分類
1.2銀行個人理財業務的發展與現狀
1.2.1國外發展及現狀
1.2.2國內銀行個人理財業務發展及現狀
1.3銀行個人理財業務影響因素
1.3.1宏觀影響因素
1.3.2微觀影響因素
1.3.3其他影響因素
1.4銀行個人理財業務定位
第二章:銀行個人理財的理論和實踐基礎。
2.1銀行個人理財業務的理論基礎
2.1.1生命周期理論
2.1.2貨幣時間價值
2.1.3投資理論
2.1.4資產配置原則
2.1.5投資策略和投資組合選擇
2.2銀行理財業務的實踐基礎
“2.2.1客戶獲得金融服務”
2.2.2客戶金融價值觀和行為金融
2.2.3客戶風險屬性
客戶風險評估
第三章金融市場和其他投資市場
3.1金融市場概述
3.2金融市場的功能和分類
3.2.1金融市場功能
3.2.2金融市場分類
3.3金融市場的發展
國際金融市場的發展
3.3.2中國金融市場的發展
3.4貨幣市場
3.4.1貨幣市場概述
3.4.2貨幣市場的構成
3.4.3貨幣市場在個人理財中的應用
3.5資本市場
3.5.1股票市場
債券市場
3.6金融衍生品市場
3.6.1市場概述
金融衍生品
3.6.3金融衍生品市場在個人金融中的應用
3.7外匯市場
3.7.1外匯市場概述
3.7.2外匯市場分類
3.7.3外匯市場在個人理財中的應用
3.8保險市場
3.8.1保險市場概述
3.8.2保險市場主要產品
3.8.3保險市場在個人理財中的應用
3.9貴金屬和其他投資市場
3.9.1貴金屬市場和產品
房地產市場
收藏品市場
第四章銀行理財產品
4.1銀行理財產品市場開發
4.2銀行理財產品的要素
4.2.1產品開發主題信息
4.2.2產品目標客戶信息
4.2.3產品特性信息
4.3銀行理財產品介紹
4.3.1貨幣理財產品
4.3.2債券理財產品
4.3.3股票理財產品
4.3.4組合投資理財產品
4.3.5結構性理財產品
4.3.6 QDII基金掛鉤理財產品
4.3.7替代金融產品
4.4銀行理財產品的發展趨勢
……
第五章銀行代理理財產品
第六章財務咨詢服務
第七章個人理財業務相關法律法規
第八章個人理財業務管理
第九章個人理財業務風險管理
第10章職業道德和投資者教育
附件壹商業銀行個人理財業務監管規定
附件二中國銀行業從業人員資格考試個人理財科目考試大綱
附言