法律依據:《中華人民共和國商業銀行法》。
第六十二條？國務院銀行業監督管理機構有權依照本法第三章、第四章、第五章的規定，隨時對商業銀行的存款、貸款、結算和呆賬情況進行檢查和監督。檢查監督時，檢查監督人員應當出示合法證件。商業銀行應當按照國務院銀行業監督管理機構的要求，提供財務會計資料、業務合同以及其他與經營管理有關的信息。
第七十四條商業銀行有下列情形之壹的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正:有違法所得的，沒收違法所得。違法所得五十萬元以上的，並處違法所得壹倍以上五倍以下罰款。沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷營業執照；構成犯罪的，依法追究刑事責任:
(壹)未經批準設立分支機構的；
(二)未經批準分立、合並或者違反規定擅自變更的；
(三)違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段吸收存款、發放貸款；
(四)出租、出借營業執照的；
(五)未經批準買賣或者代理買賣外匯的；
(六)未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
(七)違反國家規定，從事信托投資和證券業務，投資非自用不動產或者投資非銀行金融機構和企業；
(8)向關聯方發放信用貸款或擔保貸款的條件優於其他借款人的同類貸款。