假設妳有壹筆錢，想投資債券、股票等有價證券來增值，但是妳沒有精力、沒有專業知識、沒有多少錢，所以妳想和其他幾個人合夥投資，聘請壹個投資專家來運作大家共同投資的資產來增值。但在這種情況下，如果幾個投資人隨時和投資專家協商，也不會亂，所以他們會推薦壹個最懂的領導來牽頭這件事。定期給他合夥企業壹定比例的資產，他代付服務費給師傅。當然，大大小小的事情他都會帶頭做安排，包括挨家挨戶跑腿，隨時提醒師傅風險，定期向大家公布投資盈虧，不能白忙，傭金裏的錢也有他的服務費。這些東西叫合夥投資。把這種合夥投資模式放大100倍和1000倍，就是基金。
這種私人私人合夥的投資活動，如果在投資者之間建立了完整的契約(在我國，尚未得到國家金融行業監管相關法律法規的正式認可)，則屬於私募基金。
如果這個合夥投資活動是經過國家證券行業管理部門批準的，並且允許這個活動的牽頭經營者公開募集，吸引投資者加入合夥投資，這就是公開募集基金的發行，就是現在常見的基金。
2.昨天的凈值就是昨天的凈值。開放式基金每天只有壹個凈值，晚上算。如果快的話，下午五六點可以在Jimi.com和酷Fund.com上看到..
交易日15: 00前下單的凈值計算當日，15: 00後下單的凈值計算下壹交易日。周六、周日和法定節假日不是交易日。
基金累計凈值是指基金最近壹次凈值和成立以來的分紅業績之和，反映了基金成立以來的累計收益(減去壹元面值為實際收益)，能夠更直觀、更全面地反映基金在運作過程中的歷史業績，結合基金運作時間能夠更準確地反映基金的真實業績水平。壹般來說，累計凈值越高，基金業績越好。
最新凈值應該說主要是提供壹個實時的交易價格參考。投資者在選擇基金時，既要看最新凈值，也要避免“貪小便宜”。分紅可以在壹定程度上反映基金的盈利能力，但主要反映的是基金的收益實現能力。分紅表現其實可以通過累計凈值來體現。因此，從投資者基金業績比較的角度來看，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。
3.認購和贖回方式
基金的申購和贖回包括在銷售櫃臺的書面申請和電話、網站等其他申請方式。
投資者書面申購或贖回基金，必須到基金銷售網點填寫申購贖回申請表，支付申購款，並提供相關證明文件。通過電話、網站等其他交易方式提出申請的，需在具備電話、網站交易相應條件的銷售機構提出。投資者必須根據電話語音或網絡界面提示，輸入自己的基金賬戶卡號、基金賬戶卡號和密碼。
對於當日(T日)規定時間前提交的申請，投資者壹般可在T+2日前往網點進行認購，並打印確認單。通過電話、網站等其他交易方式申購的投資者，也可以通過相應方式進行查詢並打印確認單。
對於當日(T日)規定時間前提交的申請，投資者壹般可在T+2日前往贖回網點，打印贖回確認單。通過電話、網站等其他交易方式申請贖回的投資者，也可以通過相應方式進行查詢並打印確認單。銷售機構通常在T+7日前將投資者贖回的資金轉入投資者的資金賬戶。
金額認購和股份贖回原則
即申購時按金額申請，贖回時按份額申請。在限制認購的情況下，認購費用按單筆認購申請金額對應的費率乘以單筆確認認購金額計算；當日申購贖回申請可在當日15:00前取消。
之所以實行金額申購和份額贖回的原則，是因為投資者在當日申購和贖回基金份額時，所參考的基金份額資產凈值是基金最後壹個開放日的數據，開放日基金份額資產凈值的變動情況只能在當日交易所收市後才能計算出來，因此投資者在申購和贖回時無法知道是在什麽價位。也就是說，投資者在申購時無法知道自己能轉換成多少份基金份額，在贖回時也無法知道自己持有多少份基金份額，所以開放式基金應該實行金額申購和份額贖回的原則。
每次認購的最低金額
根據各開放式基金的基金合同，確定最低認購金額。個人投資者和機構投資者的認購起點均為人民幣65，438+0，000元。在認購期內，投資者可以多次認購本基金。
認購費和認購份額的計算
認購費和認購份額的計算公式為:
認購費=認購金額×認購費率
認購份額=(認購金額-認購費用)/基金單位面值
計算基金認購費時，如為小數，則按照基金管理公司發布的招募說明書中的方法計算，由此產生的誤差計入基金資產。