由於每個銀行開戶規則不壹樣，是否需要臨櫃開通還是直接可以用網銀操作，投資者可以咨詢銀行客服人員，開戶完成之後即可進行操作，客戶須開立可以辦理個人實盤外匯業務的存款賬戶並存入壹定資金，如已開立了賬戶的客戶，則可以直接進行個人實盤外匯交易。
客戶本人在銀行網點敘作實盤外匯買賣業務，須持本人有效身份證件原件、存有認購資金的存折或借記卡。客戶本人敘作現金外匯交易，須持本人有效身份證件原件。