掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務從境外轉賬到國內等違法犯罪活動，壹般以非法經營罪論處。違反國家規定，有下列非法經營行為之壹，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得壹倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得壹倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。
如果是正當合法的轉賬：
在中國境內有住所，或者無住所而在境內居住滿壹年的個人，從中國境內和“境外”取得的所得，依照個人所得稅法規定繳納個人所得稅。其所得由境內派出單位支付或負擔的，境內派出單位為個稅扣繳義務人；所得由境外任職，受雇的中方機構支付的，或委托其境內派出（投資）機構代征稅款；計算：
1、境外所得為外幣的，按完稅憑證的上月最後壹日央行公布的人民幣基準匯價折算；
2、納稅人境外所得已在來源國或地區繳稅的，我國對納稅人已納稅額采取區分不同情況予以扣除；扣除額不得超過該納稅人境外所得依我國稅法計算的應納稅額；
3、納稅人境外所得，依稅法規定稅率計算的應納稅額為“扣除限額”，應分國（地區），分項計算；
4、個人在境外所得，在境外實繳個稅，低於按國內規定計算的扣除限額的，應在國內補繳差額部分；超過“扣除限額”的，超過部分不得作為稅額扣除，但可以在以後5年期限內扣除限額的余額內補扣。
法律依據：
《中華人民***和國刑法》
第三百壹十二條 掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第壹百九十二條 集資詐騙罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第二百六十六條 詐騙罪詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
《中華人民***和國外匯管理條例》
第四十五條 私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。