什麽情況下使用信用證

信用證，其實簡單點說就是壹種付款方式，是壹種保證承擔支付貨款責任的書面憑證，在市場交易的時候也是比較常見的，因此我們就需要對這壹方面有壹定的認識和了解。那麽下面為妳整理了什麽情況下使用信用證的相關知識，希望能幫到妳。壹、什麽情況下使用信用證

信用證是國際貿易結算或付款的壹種方式，那麽，只要涉及國際貿易的結算或者付款，就會涉及信用證，當然，還有其它結算或付款方式，比如電匯、托收等等。

是否需要每次進口都需要開立信用證，這要看妳們與賣方的如何約定付款方式。

如上所述，信用證是國際貿易中壹種常見的結算或付款方式，是解決賣方怕交貨後得不到買方的付款，而買方怕付款後賣方不交貨這樣壹種矛盾，而通過引入銀行信譽來保證賣方交貨後可以從開證行得到付款的保證，而不必擔心買方不付款;而買方也不必再擔心賣方不交貨——如果買方不交貨，就不能夠取得信用證規定的相關單據，也就不能夠從銀行得到貨款，也就等於買方拿不到買方的貨款——這就是信用證在促進貿易方面的主要作用。

開立信用證需要提交買賣合同，以及需要買方(開證申請人)向銀行申請，並與銀行簽訂相關的開證合同，向銀行繳納開證保證金。如果開證申請人在銀行有開證或綜合授信，那麽，可以指繳納壹定比例的開證保證金。

國內企業之間的交易可以采用國內信用證來結算——這是為了促進國內貿易，近年國內銀行引入國際貿易信用證結算的模式而發展出來的。但是，國內企業之間的國內貿易不能夠用外幣結算，即國內信用證只能夠用人民幣結算。

二、開立信用證的流程是什麽

1、開證的申請

進出口雙方同意用跟單信用證支付後，進口商便有責任開證。第壹件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。

2、開證的要求

信用證申請的要求在統壹慣例中有明確規定，進口商必須確切地將其告之銀行。

信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是壹種單據交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每壹筆交易中的技術術語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人***同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應該勸阻在開立信用證時其內容套用過去已開立的信用證(套證)。

3、開證的安全性

銀行接到開證申請人完整的指示後，必須立即按該指示開立信用證。另壹方面，銀行也有權要求申請人交出壹定數額的資金或以其財產的其他形式作為銀行執行其指示的保證。

按現行規定，中國地方、部門及企業所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進口貨物或技術，中國的銀行將凍結其帳戶中相當於信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入壹筆相當於全部信用證金額的資金。這種擔保可以通過抵押或典押實現(例如股票)，但銀行也有可能通過用於交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。

4、申請人與開證行的義務和責任

(1)申請人對開證行承擔三項主要義務:

申請人必須償付開證行為取得單據代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權憑證的單據仍屬於銀行。

如果單據與信用證條款相壹致而申請人拒絕“贖單”，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結的資金將歸銀行所有。

申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。

開證行對申請人所承擔的責任:開證行壹旦收到開證的詳盡指示，有責任盡快開證;開證行壹旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。

根據最高人民法院《關於審理信用證糾紛案件若幹問題的規定》第五條規定:“開證行在作出付款、承兌或者履行信用證項下其他義務的承諾後，只要單據與信用證條款、單據與單據之間在表面上相符，開證行應當履行在信用證規定的期限內付款的義務。當事人以開證申請人與受益人之間的基礎交易提出抗辯的，人民法院不予支持。”

三、備用信用證和信用證的區別

1、信用證在受益人完成信用證規定的條件後，開證行保證向受益人付款;而備用信用證是在受益人提出開證申請人未履行付款責任的情況下，由開證行負責對受益人付款;

2、信用證是受益人完成信用證規定的條件後開證行付款，而備用信用證是在開證申請人未完成付款義務的情況下，由開證行代為付款;

3、信用證是開證行的主動付款，而備用信用證是開證行的被動付款;

4、信用證壹定為受益人利用，而備用信用證壹般是備而不用，即備用信用證作為銀行擔保，開證申請人都會主動付款，所以，壹般情況下不會真正利用備用信用證去索款的。