銀行對“信用卡套現”的監管非常嚴格，所有涉嫌套現的信用卡客戶都會被銀行暫停或減少信用卡額度。招行會在客戶信用卡被封或被降額前發送風險短信通知。內容是:尊敬的客戶，最近您的招商銀行信用卡出現風險交易，在此提醒您規範用卡。如不改善，銀行將根據監管要求采取降低信用卡額度等措施，確保信用卡安全【招商銀行】如果您收到這樣的風險短信，說明您之前的交易行為已經被招商銀行信用卡中心認定為“套現”，您將被列入“信用卡風險客戶控制名單”。收到風險短信通知1次:列入“信用卡風險客戶控制名單”。共收到兩次風險短信通知:信用卡分期功能被禁用，所有分期(單次付款、賬單分期、現金分期)均無法執行。收到3次風險短信通知:信用卡隨時會被暫停使用或扣款。信用卡“套現”嚴重的客戶，在收到壹次風險短信通知後，如果不改善信用卡使用行為，將直接被暫停或減少額度。信用卡“套現”特別嚴重的客戶，在沒有收到風險短信通知的情況下，信用卡會被直接暫停使用或減少額度。在全國性銀行中，交通、中信、招商的信用卡監管最為嚴格。
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