第壹，客戶來源是純分享。要在貸款中介行業生存，穩定的客源是關鍵。電話營銷雖然很傳統，但在用戶有貸款意向時，可以更直觀地向客戶傳達貸款產品的優勢。同時，電話營銷具有獲客成本低、獲客率高的優勢，是介入每壹筆貸款的必經之路。但是拿著單子或者盲目打號段來獲客，很費時間，對個人能力要求很高。有的人打兩三個電話就能打壹單，有的人打了好幾天都沒有壹單成交。
第二，可見除了靠運氣，還得努力培養營銷能力和溝通能力。比如群發短信、貼小廣告、插車等方式獲客，成本會比電話營銷高，而且通常簡短精準的“廣告詞”是可復制的。在_王小金組織的行業交流群中，有資深人士認為“短信是最好的獲客方式。”通過短信群發平臺的推廣，不僅操作簡單，而且可以達到每秒200條消息的速度，可以最快的將營銷產品推送到客戶手機上，而且對個人能力要求較低。對客戶來說也更有選擇性。根據回復信息，可以有效篩選精準用戶。
第三，通過人工跟進，成交率往往很高。貸款成功的老客戶可謂“富礦”，身邊的貸款意向客戶相對優質，單率較高，屬於待挖掘的高價值資源。作為壹個成功的銷售人員，獲得客戶是壹回事，充分發揮客戶的最大價值是另壹回事。因此，保持良好的客戶關系非常重要。平時要註意維護個人形象，關註時事政治，開闊視野，適時展現個人魅力。相信大部分貸款中介都嘗試過以上的獲客方法，但效果都不理想。
四是原工信部、最高人民法院等13部門組織開展了全國範圍的綜合整治騷擾電話專項行動。整治工作歷時壹年半(2018年7月至2019年2月底)，嚴格規範金融電話營銷行為:推廣涉及貸款、信用卡等金融產品的電話，建立監控或投訴。對利用信息傳播發布平臺非法發布、發送廣告，或者發布、發送非法廣告的，采取刪除、屏蔽、斷開鏈接、停止傳輸等措施予以制止。換句話說，隨著監管的日益嚴格，很多傳統的獲客方式因涉嫌擾民而受到限制，貸款中介展業將受到阻礙。雖然目前短信是國內運營商的主要收入之壹，但是群發短信本身並不違法。