(1)資產類別:a .準入標準:最近壹個月末金融資產達標(理財20萬，理財200萬，私人銀行800萬)，次月初生效。b .退出標準:連續6個月的任何壹天不達標(即連續6個月的任何壹天不達標)，次月底退出(即總共7個月左右)。
(2)貸款:a .準入標準:當月貸款余額達標(理財50萬，理財200萬，私人銀行800萬)，次月初生效。b .退出標準:連續6個月的任何壹天不達標，月底退出。
(3)信用卡類別:
準入標準:過去12個月信用卡累計消費達到標準(累計消費達到5萬元，符合標準的客戶均為理財)，次月初生效。
擴展數據:
黃金投機:
自中國銀行在上海推出面向個人投資者的“黃金寶”業務以來，黃金投機壹直是個人金融市場的熱點，受到投資者的關註和認可。尤其是近兩年，國際金價持續上漲。可以預見，隨著國內黃金投資領域的逐步開放，未來黃金需求增長潛力巨大。
特別是2004年以後，國內黃金飾品的定價方式將從價費合壹逐漸轉變為價費分離，黃金飾品5%的消費稅有望取消，這將極大地促進黃金投資的增加，炒金業務必將成為個人理財領域的壹個亮點，真正進入投資理財的黃金時代。
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