1.資產負債結構分析:理財規劃師需要了解客戶的資產負債情況，包括存款、股票、基金、房產等資產，以及貸款、信用卡等負債。通過分析客戶的資產負債結構，我們可以評估客戶的財務穩定性和償債能力。
2.收支分析:理財師需要了解客戶的收支情況，包括工資、獎金、利息、房租等收入，以及日常生活費用、教育費用、醫療費用等支出。通過分析客戶的收入和支出，我們可以評估客戶的財務狀況和未來的支出計劃。
3.投資情況分析:理財師需要了解客戶的投資情況，包括股票、基金、債券、房產等投資。通過分析客戶的投資，可以評估客戶的投資風險和收益，為制定理財規劃提供參考。
分析客戶財務狀況的註意事項:
1.保密:客戶的財務狀況屬於個人隱私信息，理財師應嚴格遵守保密義務，不得隨意泄露客戶信息。這是職業道德的要求，也是法律規定的責任。在分析過程中，要選擇安全可靠的環境，避免信息泄露的風險。
2.客觀性:理財規劃師需要客觀評價客戶的財務狀況，不能誇大或掩蓋事實。客戶可能出於個人原因隱瞞或誇大其財務狀況。理財師要保持職業道德，不偏袒任何壹方，以客觀真實的態度進行評價。
3.全面性:理財規劃師需要全面了解客戶的財務狀況，包括資產、負債、收支、投資等。不能只關註壹個方面而忽略其他方面，否則可能會導致片面的分析結果。全面了解客戶的財務狀況，有助於更準確地評估客戶的財務狀況和未來需求。
4.深度:理財師需要對客戶的財務狀況進行深入的分析，不僅僅是表面的數字和數據，更需要深入了解背後的原因和趨勢。比如客戶的債務結構，投資組合的構成，未來可能的支出計劃等。，都需要深入分析和理解。