1.銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質，分為個人流水和企業流水。銀行流水是證明個人或公司收入的壹種證明材料，也是向銀行申請貸款的必備材料。1.私人賬戶流水是指客戶本人名下的銀行卡(借記卡)或銀行活期存折明細，以及壹段時間內與銀行發生的存取款業務的交易清單。2.公司賬戶流水是指壹段時間內，在公司銀行賬戶內與我行發生過存取款業務的銀行客戶和公司客戶(具有基本公司賬戶)的清單。銀行流水投入的主要形式:投入是出借人，產出是借款人，主要包括卡存、現有、轉賬、工資、續費、網銀轉賬、貨款、勞務費等。3.信用卡對賬單:信用卡賬戶的交易記錄是銀行給客戶的交易對賬單，只能算交易記錄，不能算銀行流水記錄。
二、銀行卡被限制的原因主要有1、卡狀態異常，如卡消磁、密碼鎖定次數過多等。2.自動取款機有問題。如果它沒有連接到網絡，交易將受到限制。3.如果持有IC芯片信用卡，由於銀聯關閉了降級交易功能，如果仍然通過刷卡而不是插卡的方式操作交易，也會造成限制。4.銀行卡不支持交易，比如VISA單標識/JCB單標識的卡，不支持銀聯交易或者部分網上交易。5.壹旦出現套現等違規交易，系統會自動識別並進行風控限制。6.信用卡超過信用卡單日限額，限制交易。
第三，個人銀行卡只要是加強賬戶交易的監管，規範賬戶之間的交易行為，防止相關犯罪活動的出現，都會被監控。主要金融機構應實時記錄、跟蹤和調查賬戶之間的大額資金或可疑交易，並在必要時報告。主要是防止犯罪分子通過多次轉賬的方式洗錢。