比如在上海辦理銀行卡，除了攜帶本人身份證，還需要本人實名認證號開戶，存取時間超過1年。
此外，銀行還要審核用戶的社保信息，要求用戶正常繳納社保並有半年以上的繳費記錄，社保繳納單位和開戶單位信息必須壹致。
而且銀行還要審核三個平臺的信息，包括淘寶、JD.COM、拼多多等三個平臺的近期交易記錄，收到的姓名、手機號、地址是否與開戶信息壹致。
在深圳辦理銀行卡，需要提供身份證、在職工作證明，滿足手機號碼已聯網半年以上的要求，還要有深圳社保和居住地址證明(如房產證/租賃證明/水電氣發票等。)6個月或以上。如果不是深圳戶口，還必須提供居住證明。
其中，身份證和手機號的存取時間幾乎是深圳各家銀行的硬性要求，其他材料要看銀行自己的要求。此外，銀行工作人員在辦理開卡業務時，還應詢問用戶開戶目的，觀看“賣卡壹天，終身受限”的警示視頻，還要簽署《違法犯罪法律責任及註意事項告知書》。