信用卡消費被自動分期，應該是在申請信用卡的合約章程裏面就有自動分期的內容，如果不需要，可以去銀行要求取消。
融360大數據研究院研究員殷燕敏表示，消費分期業務的發展速度和市場滲透很快，金融機構在大力推廣、開展業務的同時，也應該加強風險教育，不能避重就輕僅說好的壹面，忽略風險提示。
“應重點強調那些可能產生的費用，對消費者做更明確的風險提示，讓消費者在開通業務前就了解產品屬性，從而做出理性選擇。”
福建省消費者權益保護委員會副秘書長薛承楓表示，省消委會收到的關於消費分期的投訴，很多時候都是業務辦理流程有問題，或是提示不足，或是刻意把重要條款放在不顯眼的地方甚至默認捆綁。這樣的行為，必將對消費者合法權益造成侵害。
“我們不建議企業在有關消費者利益的條款上，設置默認項或者進行捆綁。”薛承楓同時提醒消費者，在辦理消費分期時，首先不要被小利所誘惑；
其次，應註意認真閱讀合約條款，尤其涉及費用如違約金、利息、逾期費率計算等條款，不要認為看這些麻煩，倉促簽字；應當在完整了解完產品的相關收費標準情況後，再理性選擇。
需要警惕的是，銀行分期手續費並沒有看起來那麽低。以月費率為0.55%為例，壹年費率就是6.6%，看起來不高。但這是名義利率，實際利率要高很多。據了解，金融機構的分期手續費算法，是按期初的分期總金額乘以壹定的費率系數來計算，並不是按照每月剩余的未還金額來計算。
若按每期本金遞減的計算方法，以12000元分期金額為例，分12期實際的費率為12.2%。可以看出，考慮資金實際占用因素後進行計算，信用卡分期手續費的年化費率要比名義利率高出近壹倍。
擴展資料：
“每月都在賬單日前就按時還款的用戶，不做分期也不貸款，說白了，對我們是沒有利潤價值的。”壹位銀行信用卡人士的話，道出了信用卡盈利的真相。
上海財經大學現代金融研究中心副主任奚君羊認為，監管部門應規範金融機構的相關業務流程，避免業務誤導而損害消費者權益。
上海市消保委副秘書長唐健盛表示，經常收到關於消費分期的投訴，很多時候都是業務辦理流程有問題，提示不足、刻意把重要條款放在不顯眼的地方甚至默認捆綁。這種行為其實是給消費者挖坑的，會造成消費者的權益損失。
我們並不建議企業在有關消費者利益的服務上，設置默認項或者進行捆綁。專家提醒，在辦理消費分期時，應註意認真閱讀合約條款，尤其涉及費用如違約金、利息、逾期費率計算等，不要認為看這些麻煩，馬上就簽字。建議消費者在了解完產品的相關收費標準情況下理性選擇。
人民網-信用卡消費：妳“被分期”了嗎？