線索顯示有人在深圳羅湖口岸。
秘密走私
他們小批量、多批次地采用了這種方法。
我是以“螞蟻搬家”的方式帶過來的
每天有幾十萬人流動。
誰會是走私者？
緝私人員如何找到他們？
嫌疑人已經找到了。
然而，狡猾的人拒絕配合調查。
案件會如何收場？
主持人:2008年初，深圳海關緝私局羅湖分局接到線報，有人在羅湖口岸以非常隱蔽的方式走私貨物。那麽誰是走私者呢？所謂的隱藏方式是什麽樣的方式？海關官員能很快找到這些走私者嗎？讓我們看看今天的記者調查。
羅湖口岸是連接香港和內地的重要通道，交通便利，所以香港遊客或內地遊客都喜歡通過這個口岸進出，而線索就是走私者，也就是俗稱的“水客”，每次都會在這些旅客中攜帶少量走私物品。羅湖口岸日均流量超過20萬人，旅客也攜帶物品出入境。那麽哪些是正常旅客，哪些是走私“水客”呢？羅湖海關緝私分局決定對這條線索進行細致的調查和分析。
經過壹段時間的等待，海關偵查員還是找到了“水客”的蛛絲馬跡海關偵查員發現，這個走私團夥中的壹些“水客”在進入羅湖口岸後，將貨物存放在口岸附近的壹個行李存放處。再次跟進調查，在羅湖口岸附近的壹棟樓裏，偵查員找到了該團夥在內地接收走私貨物的窩點，新銀座大廈A座19棟03室。
海關偵查員發現，該團夥已成立壹年多，“水客”人數高達100人。平均每天有200到300臺筆記本電腦、遊戲機和其他電子產品被運入中國。是壹支走私金額驚人的“螞蟻軍”。我國《海關法》第四十六條規定，個人攜帶進出境的物品，應當以自用、合理數量為限，並接受海關監管。因此，為了逃避法律監管，這些“水客”每次只攜帶壹件電子產品入境，這無疑給海關人員執法帶來了困難。
我國《刑法》規定，個人走私普通貨物偷逃稅款數額必須達到5萬元才構成刑事犯罪。實踐中，壹些“水客”，尤其是職業“水客”逃避處罰，每次偷逃稅款不超過5萬元。因此，要想徹底打擊這個走私團夥，抓住時機至關重要。
2008年2月27日，偵查員得到該團夥將再次進行走私活動的線索，羅湖海關緝私分局決定立即采取行動。在羅湖口岸附近的行李寄存處，偵查員當場抓獲了壹些“水客”，並查獲了他們攜帶的走私物品。與此同時，其他偵查員也趕到了這個團夥，大本營在羅湖口岸附近的大樓裏。
在“2.27”行動中，羅湖海關緝私人員當天就抓獲了20多名“水客”，但這些“水客”只是以簡單的昵稱相互稱呼，而沒有真實姓名。他們的真實身份是什麽？大家在這個團夥中扮演什麽角色？調查人員還不太清楚。
這些“水客”壹個個也抱著僥幸心理不願配合海關人員的詢問，那麽如何證明這些“水客”是走私呢？這時，壹本查封窩點的書引起了辦案人員的註意。這本神秘天書上記載的這些東西到底是什麽意思？如果我們無法破譯這本“天書”，證據不足，那麽即使抓到這些走私犯，也只能再次釋放或者從輕處理。
看來這些“水客”也在和調查人員較勁，他們也不主動交代自己在做什麽的細節。為了核實事實，偵查人員決定另辟蹊徑，從外圍尋找證據。在羅湖海關建立的行政處罰系統中，記錄了涉嫌攜帶物品偷逃稅款的人員名單，偵查人員通過調取這些材料鎖定了部分水客的真實姓名。隨即，這個犯罪團夥原形畢露。調查人員發現，這個“水客”團夥分為三層。主要嫌疑人是壹個綽號“李高”的人，他的真名是莫某。陌陌下面是團夥的二層“組長”，“組長”下面是“水客”。老板陌陌通過幾個“組長”組織水客帶貨，每個“組長”帶“水客”為壹組。每組人數從幾個到幾十人不等。據壹個人說，該團夥的老板莫莫每天都在準備貨物，以便通過海關走私。
就這樣，該團夥相互配合，多次往返於香港和深圳之間。在羅湖海關的出入境記錄中，緝私人員還查出了這些“水客”走私的詳細時間和次數。這是其中壹名“水客”的出入境記錄。以2008年2月26日為例，從早上9:29到晚上20:30。
差不多12小時，經過統計，他有16的出入境記錄。這是偵查員發現的“團夥頭目”之壹榮某頻繁出入境的證據。那麽他頻繁出入境時攜帶了哪些走私物品呢？通過破譯被查封窩點的“天書”，偵查員大有斬獲。據大致統計，這個團夥壹年多來走私了25種貨物，累計東西幾十萬。
我們摸清了這個“水客”團夥頻繁出入的頻率和走私的貨物，那麽他們頻繁走私的非法收入有多少呢？對國家稅收造成怎樣的損失？在這個“水客”團夥的窩點裏，偵查員還發現了壹本現金賬本，上面記錄著這個“水客”團夥的詳細賬目。“水客”每次帶贓物入境，送貨員莫某都付給他們報酬，也就是勞務費。壹系列證據表明，這個“水客”團夥從2007年6月至今走私6000多萬元，涉嫌偷逃稅款900多萬元，並已涉嫌走私普通貨物、物品。這是羅湖海關迄今為止查獲的最大壹起“螞蟻搬家”形式的走私案。目前，包括團夥主犯莫某在內的9名“水客”已被抓獲。
為什麽要這樣拿貨？每壹次，他們帶來的不是毒品，不是違法的東西，而是普通的東西。“水客”鉆的就是這個空子，因為國家對每壹個出入境的旅客都有壹個規定，就是攜帶合理數量的自用物品。走私分子利用“螞蟻搬家”的形式，拆散成小塊，多次將走私貨物帶入國內。那麽他的危害在哪裏呢？
“螞蟻搬家”走私擾亂正常市場秩序。按照正常的海關進境手續，對進境的電子產品征收17%的增值稅，但個人自用價值5000元以下的少量電子產品可以免檢。以壹臺筆記本電腦為例，正常貨和走私貨相差幾百元。這些“水客”看到了這個利潤空間的存在，抱著僥幸心理作為普通旅客免稅走私了幾次。就在這個“水客”團夥被打掉後，海關人員告訴記者，現在還有人用這種方式走私，他們會繼續打擊這種“螞蟻搬家”式的走私。
【法制報道】遭遇“李鬼”(2009.1年2月)
主持人:近年來，我們通過節目做了很多防範電話詐騙的小技巧。很多騙子通過打電話的方式騙取當事人的信任和錢財。看了這樣的節目，很多人對陌生電話越來越警惕。去年9月，在深圳打工的小雨突然接到壹個陌生電話。打電話的人說，他是深圳某銀行信用卡部的工作人員。他打電話去核實自己信用卡的相關信息，但是小玉覺得特別納悶，自己沒有在這家銀行辦理過信用卡，那麽小玉要打電話的人壹定是騙子！但是後來發生的事情讓小玉大吃壹驚，那麽小玉後來怎麽樣了呢？看看記者發回的調查。
對方的電話是小玉桌上的。小宇當時的第壹反應是，打電話的人很可能是假冒銀行騙錢的騙子。為了查明真相，小宇繼續和對方對話。電話那頭的人竟然知道這麽多小玉的信息，真的讓小玉很驚訝。小玉通過查號查到了招商銀行信用卡部的電話，號碼是114。工作人員說可能有人在冒充信用卡。小宇知道信用卡只有持有身份證才能辦理，但他從未辦理過這張信用卡，也沒有將身份證借給過任何人。小玉也知道信用卡是可以透支的，辦這張信用卡的是小玉的身份證。如果冒充自己的持卡人惡意透支，這部分錢會算在自己頭上嗎？看來這件事不簡單。小雨立即向當地派出所報案。
深圳市南山區粵海派出所接到報警後，立即前往銀行調取辦卡材料，發現填寫的辦卡材料中的電話和送卡地址很可能是嫌疑人的真實電話和地址。為了不打草驚蛇，民警以銀行員工的身份撥通了已登記的取卡電話。通過這個電話，民警確認了有人在用小玉的身份做違法的事情，小玉知道後嚇出壹身冷汗。警方推斷，嫌疑人已經熟悉了自己假定的小玉身份，因此很有可能嫌疑人還在其他銀行有信用卡。後來發現11家銀行接受了他的申請。
如果嫌疑人把這11的信用卡全部拿到手，再加上惡意透支，小宇很有可能遭受65438+萬元以上的損失，但民警不明白的是，辦理信用卡有兩個基本原則，壹是必須本人親自去銀行，二是必須使用本人身份證。那這個嫌疑人怎麽這麽神奇，能進65438？
根據其中壹條辦理信用卡的規定，申請人必須攜帶身份證原件。嫌疑人是怎麽拿到小雨的身份證的？嫌疑人用小玉丟失的身份證辦理了信用卡。在調查過程中，發現有五家銀行將信用卡寄給了嫌疑人，並且都登記了相同的電話號碼和地址。警方認為，嫌疑人肯定會使用相同的電話號碼和地址，以便獲得更多的信用卡。通過警方幾天的走訪，發現嫌疑人的註冊地址發生了很大變化。
警方將調查範圍縮小到這些變化的人群，但為了不讓嫌疑人知道，並沒有采取進壹步的行動，而是繼續在外圍走訪調查，逐漸縮小調查範圍。經過調查，發現確實有姓。
這個人作案的可能性特別大，然後警方重點調查了他。通過壹些線索，民警發現嫌疑人特別愛上網，很快嫌疑人被抓獲。
他就是犯罪嫌疑人項，兩年前從老家來到深圳打工。他想在深圳做出壹番事業，但壹切總是不盡如人意。他心灰意冷，在和朋友的聊天中動起了腦筋。但是，眾所周知，辦理信用卡需要壹系列正規的手續，同時需要本人攜帶身份證辦理。也正是在這壹刻，項想到了自己前段時間碰巧撿到的壹張身份證。正是這張酷似其身份證的照片，讓項某看到了壹條“生財之道”。但是真的可以用壹張只是長相相似的身份證辦理信用卡嗎？深圳街頭的銀行信用卡辦理點解決了記者的疑問。
看來這些臨時卡點有壹些非常不規範的操作，就是給了項某可乘之機。雖然在臨時辦卡處辦理信用卡時核對身份證的程序相對寬松，但記者也了解到，申請人必須提供有效的工作證明，如單位的擔保和說明等。妳是怎麽得到這些材料的？壹張小小的名片真的可以作為工作證明嗎？記者在深圳街頭調查時得到證實。壹張只要付錢就可以隨便打印的名片，成了辦理信用卡的工作證明。難怪項某會在短短幾天內在十余家銀行的信用卡臨時辦理點填寫申請，有五家銀行通過申請給他發卡。
深圳街頭隨處可見信用卡套現的小廣告。拿到卡的項某通過這些小廣告上的電話聯系到這些非法套現點，從5張信用卡中提取了5萬余元現金。就在他準備繼續通過小玉的身份證辦理信用卡的時候，警察出現在了他的面前。正是這種審核不嚴、監管不力的臨時銀行卡辦卡點，讓嫌疑人用拾到的身份證在5家銀行成功辦理了信用卡。如果警方沒有及時破案，給小玉帶來的經濟損失可想而知，此案在全國絕非個案。信用卡的壞賬被列入銀行的年度財務預算，也給銀行帶來了巨大的損失。
主持人:今天我們演播室請到的嘉賓是中國社會科學院金融研究所的教授和易教授。首先給大家區分壹個概念。本案中我們說的信用卡和我們平時說的銀聯的儲蓄卡、借記卡等銀行卡有區別嗎？
顧客:很不壹樣。信用卡意味著裏面沒有錢。通過自己的信用卡可以透支多少？
主持人:我們今天遇到的這個案件就是這種信用卡的詐騙，就是有人用他(受害人)的名字去辦壹張信用卡，然後真正的卡主可能不會在裏面存錢，但是冒充他辦卡的人可以花錢。
客人:這是本案中最令人寒心的壹點。現在我們可以看到這個犯罪嫌疑人是利用街上的這些辦卡處來辦卡的，這和我們銀行規定必須親自去銀行拿身份證是很不壹樣的。這個街邊的卡片店有時候很隨意。說到辦卡，總行本身就有問題。信用卡辦理在國外是相當嚴格的，只是說要個人申請信用卡，並不代表可以隨便辦。第壹，妳需要正品鑒定；第二，要有個人簽名。
主持人:為什麽？
客人:這個簽名以後留給妳。如果妳簽單賒賬，想做壹些買賣交易，他會檢查這個簽名是否正確。但是，如果我們在大街上這麽做，其實是因為銀行本身想擴大業務，想讓自己的市場份額更高，然後對這家銀行的監管就會放松。反過來，妳的市場份額會被銀行占領，但是妳的風險會增加，壹旦出事，可能對銀行和持卡人都是危險。
主持人:假設我借用了別人的身份證完成了壹筆交易(信用卡)，但是妳(銀行)沒有嚴格核查，然後就出現了壹系列的問題。妳的銀行應該承擔什麽責任？在這種情況下，我們假設如果小玉在丟失身份證後沒有及時報案，或者公安機關接到報案後沒有及時破案，嫌疑人真的拿著小玉名下的信用卡外出惡意透支。費用和債務誰來承擔？小玉是還給銀行了，還是銀行承擔了？
客人:這個必須由銀行承擔，但是小宇不能。為什麽？僅憑這壹條，妳就不能確定身份證的真實性是壹件值得懷疑的事情，那妳憑什麽這麽做？這是第壹點。第二，雖然我們很多人的外貌和長相可能相似，但不可能完全壹樣。他絕對不壹樣。這種簡單明了的常識性問題妳都做不好，所以妳的銀行尤其沒有能力為企業(客戶)承擔壹系列風險。所以如果出了問題，銀行肯定要承擔責任。
主持人:所以在這張信用卡的信用二字背後，我們看到的其實是用戶和銀行之間的壹種相互誠信。這個信用可能不僅僅指辦卡的客戶，妳還必須對銀行有壹定的信用。
嘉賓:對，銀行也應該有信用，它的信用表現在幾個方面:第壹，妳提供的是我辦卡以後會提供的壹系列服務，所以妳要保證信用。第二，辦卡的時候，也就是有信用的人才能進。我們要樹立這樣的觀念，當妳使用信用卡的時候，妳花的不是銀行的錢，妳花的是自己的信用。如果每個人都這樣想，他在使用信用卡時就會更加珍惜和謹慎。
主持人:多虧了小玉丟失身份證及時報案，警方及時破案，沒有造成更大的損失，但也提醒了銀行和客戶雙方。作為客戶，我們的身份信息和信用程度將在未來直接與我們的利益掛鉤，因此我們必須更加謹慎地保管這些信息和資料，並在出現任何異常時及時采取措施彌補或防止可能的損失。另壹方面，作為銀行，妳可以為了方便客戶，多鋪點網點，拓展渠道，但同時也別忘了有效的、科學的監管，這其實是在降低銀行本身的風險。感謝您對本期《法律報告》的關註。明天同壹時間法律報道見。