7月21日上午，霍山縣公安局舉行偵破“7.12”特大信用卡詐騙案件新聞發布會。壹年多時間來，霍山警方轉戰20余省近10萬公裏，壹舉搗毀以肖某軍、遲某博為首的的特大跨境信用卡詐騙團夥，成功挖掘出隱藏在三方支付平臺、基金平臺業務背後的系列特大信用卡詐騙案件。7月10日，該案被移送霍山縣人民檢察院審查起訴。
2016年3月，在偵破系列盜竊車內財物案件時，霍山公安局刑偵部門發現壹犯罪嫌疑人家中藏有大量偽造的身份證、駕駛證等。經訊問，嫌疑人交代了這些物品的來歷，承認其長期幫助他人持偽造的身份證件去銀行騙領銀行卡。
案中有案！辦案民警立即從搜查證件入手，逐壹向被冒用身份信息的受害人調查了解情況，在多地公安機關的大力配合下，壹個涉嫌信用卡詐騙和洗錢的特大犯罪團夥被成功鎖定，壹種通過三方支付平臺實施的新型信用卡詐騙手段也被理清。
“作案手段新穎，甚至可以說是前所未見。”辦案人員介紹，犯罪團夥無需接觸受害人，只需通過網上購買或者植入木馬，獲取受害人身份和銀行卡信息後，就可以利用受害人銀行卡內資金購買基金，再通過換卡提現方式，將資金轉移至冒用受害人身份信息騙領的新卡之中。
同時，犯罪團夥也可以通過向已簽訂代收付協議的三方支付平臺，提供偽造的受害人與控制公司簽訂的委托扣款協議，再利用三方支付平臺代收付功能，將受害人銀行卡內資金轉移至控制公司賬戶中。
除此之外，犯罪團夥在後期甚至可以通過木馬直接盜取商戶在三方支付平臺的信息，通過登錄商戶，快速將商戶內資金下發到掌握的銀行卡中，猖獗程度令人發指。
“4000余萬元涉案金額，30余位涉案人員，20余個涉案省份，多種新穎作案手段。”發現並鎖定犯罪團夥後，霍山縣公安局立即成立專案組，在吉林、福建等多地警方的配合下，壹舉摧毀多個犯罪團夥。
抓捕工作完成後，專案組通過嫌疑人電子設備、銀行卡入手，逐壹對銀行卡內涉案資金的交易流水進行調取分析，形成完整的證據鏈條，最終，嫌疑人對認罪事實供認不諱。