2.自建場景，在場景營銷的理念中結合場景和客戶細分，強調“銷售即場景”，通過制作場景來重構零售的人、貨、場。從場景選擇的角度來說，自建場景的第壹步是篩選細分市場，根據上述細分原則，為不同的群體搭建不同的場景，然後對現有渠道進行清理和復用，努力根據客戶需求發掘新的場景。重新審視和挖掘場景的資源和功能，提升場景的效果，抓住需求更高的場景，不斷細分現有場景，從而帶來新的場景價值。
3、建立遞進的情感鏈接，千篇壹律的直截了當的營銷已經讓客戶厭倦了，所以對於營銷人員來說，不如換壹種營銷思路，拋開金融產品的收益，從客戶的其他需求入手，找到情感鏈接，通過情感鏈接獲得客戶的信任，面對我們的產品與客戶形成情感遞進的鏈接。傾聽客戶對產品的意見以及他們對自己需要什麽產品的訴求，尊重客戶的意見，與客戶建立信任基礎。比如面對中老年女性客戶群，除了產品的金融特性，很多銀行都想到了“廣場舞拓展客戶”的方式，為大媽們表達理財需求創造條件，通過服務加贈品的模式打開入口，從而成功營銷。
4.嵌入式營銷過去，銀行為客戶提供的金融服務總是自成體系，無論是營銷、服務還是創新，都是在自己的渠道和產品範圍內進行的。然而，隨著互聯網金融的迅速崛起和金融機構間競爭的日益激烈，原有的獲客方式已經行不通了。因此，銀行必須改變策略，獲取金融服務的“入口”開始逐漸分散到需求場景中，轉變為“以客戶為導向”的服務模式。將金融服務融入外部環境已成為生態的組成部分，與眾多參與者壹起服務客戶，“共享客戶”已成為基本共識。比如，越來越多的銀行正以更加開放的姿態尋求第三方合作，將獨立的金融服務嵌入生活應用場景，進而通過APP、人工智能等各種技術的發展，為整合外部服務邊界打下堅實的金融基礎。作為壹站式數字化服務解決方案提供商，金怡濂可以為金融機構提供開放的數字化技術能力，幫助企業構建行業級生態，實現多機構鏈接。