案例壹:廣州的陸小姐反映，她年初的廣發信用卡被提現轉賬近9000元。後來通過查詢發現，由於她的身份證之前已經丟失，很可能是騙子用她的身份證在銀行開了壹張同名的儲蓄卡，然後從信用卡申請了預借現金轉到儲蓄卡裏，再把錢取出來。由於這筆錢壹直沒有還上，甚至形成了不良記錄，陸小姐非常擔心會對自己以後的工作和生活造成巨大的不利影響。
案例二:福州的陳先生也因身份證丟失，被不法分子撿到並帶到銀行辦理小微貸款，導致多家銀行未經其授權，在央行征信系統查詢其個人信用報告。幸運的是，他們並沒有因為審核的失敗而造成直接的經濟損失。
案例三:廣州市民歐女士就沒那麽幸運了。不知道她是在什麽情況下泄露了自己的身份信息和數據信息。她被不法分子刷單，通過虛擬賬戶申請了5萬元的小額貸款，最終造成了7萬多元的損失。她目前正在與銀行談判。
各種案例表明，身份證、個人資料、密碼、驗證碼等重要信息。都關系到個人賬戶資金的安全，不可大意。但是，為什麽我可以用非個人身份證在銀行開戶？對此，廣發銀行相關負責人表示，該行開戶時的身份核查其實是很嚴格的，但也不排除某些情況下存在瑕疵。比如身份證照片可能難以比對，不法分子偽造委托證明代為開戶。另壹個難的原因是，在目前的公安身份證核驗系統中，即使身份證已經掛失，在補領期間也會出現“掛失未過期”的情況，即沒有特別標註，導致技術驗證不準。