：洗錢：洗錢是金融行業的專業術語，是將非法收入合法化的行為。 主要是指通過各種手段掩蓋、隱瞞違法所得的來源和性質，將違法所得及其所得正式合法化。 洗錢是壹種嚴重的經濟犯罪。 它不僅破壞經濟活動的公平正義原則，破壞市場經濟的有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運作，威脅金融體系的安全與穩定。 此外，洗錢與走私、恐怖活動、腐敗和逃稅等嚴重刑事犯罪有關，對壹個國家的政治穩定影響很大，對社會穩定、經濟安全和國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。第壹百九十壹條洗錢罪是壹種故意隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的有組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私、貪汙受賄罪、破壞金融管理秩序罪和金融犯罪所得收益來源和性質的違法犯罪行為。
套現：套現是壹個經濟術語，是指利用同壹產品或幾乎同壹產品在不同市場的價格之間的細微差別來獲利。非法套現壹般是指以非法或虛假方式交換現金利益。根據最高人民法院、最高人民檢察院關於損害信用卡管理刑事案件具體適用法律若幹問題的解釋，提現是指通過積分直接向持卡人支付現金。銷售終端機（POS機）等違反國家規定，通過虛假交易、虛假開價、返現等方式。行為為：商戶勾結不良持卡人或其他第三方，或商戶通過虛擬交易提取現金。央行上海總部於2010年7月26日表示，信用卡套現屬於違法行為。 央行正在研究將持卡人的提現記錄到個人征信系統中，這將直接影響其個人信用記錄。