事發當天，戴先生到句容交通銀行辦理“轉賬激活信用卡”業務。客戶經理收到後，戴先生贈送了壹張交通銀行的信用卡。康華和櫃臺工作人員發現，這張信用卡存在諸多疑點:偽造的信用卡是壹張YOUTHPOWER青年卡，但“YOUTHPOWER”字樣沒有凹凸感；卡正面右上角銀聯的logo是舊版；卡正面右下角VISA的logo是舊版；卡背面境外客服熱線為+86-21-2131-9888，與交通銀行設置的+86-21-28283888不壹致；卡背面國內客服熱線為:400-800-9888和(021)21319888，與交通銀行設置的熱線4008009888不壹致；卡片背面左側中間位置空白，無激光防偽標識，卡面字跡模糊；信用卡質地柔軟。
聯想到最近收到的文件《關於防範不法分子以銀行名義進行信用卡詐騙的風險提示》，在告知客戶諸多疑點後，戴先生解釋了這張卡的來歷:原來，戴先生最近通過網上搜索進入了壹家網上信用卡代理網站，申請開通了壹張交通銀行信用卡。代理公司收到郵寄的信用卡和信件後，會聯系他協助激活，但會收取壹定的手續費作為成功辦理信用卡的費用。
分析了上述情況後，康華撥通了信用卡中心的電話，核實銀行沒有這個卡號和客戶開戶信息。於是，耐心地告知戴先生各種漏洞，告訴他千萬不要打假電話激活信用卡，匯款到他提供的賬戶。
同時，康華提醒他，如果需要申請信用卡，可以在營業網點申請，也可以通過官網在線申請。不要隨意向不明身份的人透露個人信息，以免給自己的財產造成不必要的損失。