銀行對於“信用卡套現”監管非常嚴格，凡是涉嫌套現的信用卡客戶，名下的信用卡會被銀行封停或降額。\x0d\招商銀行在對客戶信用卡進行封停或降額前會發風險短信通知，內容為：\x0d\尊敬的客戶，您招行信用卡近期存在風險交易，謹此提醒規範用卡。如未改善銀行將按監管要求對信用卡采取降低額度等措施，以保障信用卡安全[招商銀行]\x0d\如果收到這樣的風險短信，就說明妳之前的交易行為，已被招商銀行信用卡中心認定為：“套現”，並將妳列入“信用卡風險客戶管控名單”。\x0d\累計收到風險短信通知1次：列入“信用卡風險客戶管控名單”。\x0d\累計收到風險短信通知2次：信用卡分期功能被停用，所有分期（單筆、賬單、現金分期）都無法辦理。\x0d\累計收到風險短信通知3次：信用卡隨時會被封停或降額。\x0d\信用卡“套現”情節較為嚴重的客戶，在收到風險短信通知壹次後，不改善用卡行為，信用卡會被直接封停或降額。信用卡“套現”情節特別嚴重的客戶，會在沒有收到風險短信通知情況下，信用卡被直接封停或降額。\x0d\全國銀行中，交通、中信、招商的信用卡監管是最嚴的。
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