(二)營銷人員應受過專業培訓和指導。首先，電話銷售人員需要做好心理準備，每天保持樂觀的心態，珍惜每壹次營銷機會，即使遇到拒絕也要及時調整心態；其次，要對自己的信用卡和服務充滿熱情和自信，保持幫助潛在客戶解決問題的心態，而不僅僅是“推銷”的心態；第三，學會以音辨人，說客戶想聽的話，而不是妳想說的話。
(3)營銷人員應掌握的基本電話禮儀。電話鈴響時，妳應該養成立即接聽的習慣。說話的時候要清晰正確，語速適中，音量適當。每天保持愉快的心情，妳的聲音永遠是悠閑的、充滿微笑的，讓客戶感受到妳的熱情和微笑；專心聽講，吃飯喝酒不打電話，甚至不跟路過的人打招呼；能準確表達營銷重點，用詞簡潔有力，盡量用簡單句；手機旁邊總要放壹個筆記本，以便準確記錄；如果和客戶約定改期，壹定要準時赴約；掛電話前要愉快地祝福對方或者說再見，等對方掛斷後再掛電話。