目前，銀行卡已經成為個人在境外使用的最重要的支付工具，也成為洗錢、貪汙等犯罪活動的重要途徑。
繼6月2日國家外匯管理局(以下簡稱“外管局”)發布“9月1日起采集境內銀行卡境外取現和消費交易信息”後，8月3日再次發布通知稱，發卡銀行應自9月21日起報送銀行卡境外交易信息。
境外卡交易信息上報時間提前11天。
新規定是為了防止海外非法洗錢
采集的信息主要在以下兩個方面:壹是境內銀行卡在境外金融機構櫃臺、ATM等場所和設備的取現交易；二是等值人民幣1，000元以上的境內銀行卡在境外實體和網商的單筆消費交易。
“通過數據采集，銀行卡境外消費、境外取現與消費者個人信息進行匹配。主要目的是加強銀行卡境外非法交易的管理。”外管局相關人士表示。
“此次外管局直接向發卡金融機構采集相關數據，不涉及個人申報。因此，收取標準的高低並不影響個人實際使用銀行卡進行交易。"外管局相關人士表示。
自2007年起，外管局將個人年度購匯便利額度從2萬美元提高到5萬美元，即每人每年可在銀行無任何限制地購買總價值低於5萬美元的外匯，並可憑真實的證明材料辦理超過年度總額的經常項目。
海淘、海外旅遊、留學都沒有受到影響。
外管局新規會影響居民境外消費嗎？
答案是否定的，事實上，銀行卡境外交易信息由發卡金融機構提交，個人不需要單獨申報，不會增加個人用卡成本。外匯局將依法保護持卡人的信息安全。
外管局相關人士表示，新規只是收集了這些記錄中需要申報的部分，然後匯總提交，並不是額外的過度收集個人信息。
交易信息報給了外管局，不是海關，擔心‘通關被征稅’是多余的。
同時，根據外管局新規，本次報告僅限於境內銀行卡，指境內發卡銀行發行的帶有銀行卡清算機構標識的各類銀行卡，不包括境外銀行卡和非銀行支付。比如工銀亞洲、建行陸通、中銀香港等境外卡取款消費，支付寶、微信錢包消費的交易記錄不會被采集上報。
個人境外信用卡刷卡，壹旦超過1，000元，自動統計。如果長時間有超過1，000元的境外消費，可能會被視為涉嫌洗錢，之後會被重點關註。