進行信用卡詐騙活動，如果有以下情況之壹的嫌疑，應立案起訴：（1）使用偽造的信用卡，使用虛假身份證詐騙的信用卡，使用無效的信用卡，使用他人的信用卡，進行詐騙活動，金額在5千元以上（2）惡意透支，金額在1萬元以上。本條規定的惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或超過期限，發卡銀行兩次催款後3個月以上不返還。惡意透支，金額在1萬元以上不足10萬元的，公安機關立案前已經全額償還，情節顯著輕微，不依法追究刑事責任。《中華人民***和國刑法》第壹百九十六條68有下列情形之壹，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： (壹)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。 盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”
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