2.自2017 65438+10 1之日起，犯罪分子實施電信網絡新型違法犯罪所使用的銀行賬戶、支付賬戶被市級以上公安機關認定並列入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行、支付機構將暫停該賬戶的所有業務。銀行和支付機構應當通知涉案賬戶持有人重新核實身份。3日內未向銀行或支付機構重新核實身份的，暫停賬戶持有人名下其他銀行賬戶的櫃臺業務，暫停支付賬戶所有業務。在重新核實賬戶持有人身份後，銀行和支付機構可以恢復除涉案賬戶以外的其他賬戶業務。
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終止場外交易的相關要求規定:
1.銀行和支付機構應當建立聯系電話號碼與個人身份證件號碼的壹壹對應關系，對多人使用同壹聯系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行調查清理，並聯系相關當事人進行確認。
2.成年人代理未成年人、老年人開戶並預留其聯系電話的，經有關方面出具說明後可保持不變；公司批量開戶並預留財務人員聯系電話的，應變更為賬戶所有人本人的聯系電話。
3.超過半年未使用的卡會自動轉為睡眠用戶。如需使用，需持有效身份證和卡到櫃臺重新激活。休眠卡:所謂休眠卡，顧名思義，是指持卡人長期閑置，處於休眠狀態的銀行卡。休眠卡可能會在妳的信用報告上留下負面記錄，因為妳可能會忘記支付年費。每張銀行卡都有制作成本。從申請成功那壹刻起，銀行卡賬戶就已經生成，銀行要支付數據處理和信息維護的費用。在浪費金融資源的同時，大量閑置的銀行卡增加了持卡人的隱性負擔，因為有些銀行會對未及時銷戶的銀行卡收取年費。持卡人未按時繳納年費的，相關欠費信息將記入個人信用報告，影響個人信用。專家提醒，為了避免不必要的麻煩，如果不打算繼續使用銀行卡，最好及時註銷“休眠卡”。據了解，目前我國個人信用卡持卡人數接近3000萬，超過40%的信用卡持卡人持有壹張以上的信用卡。國內信用卡市場呈現井噴式增長。相關數據顯示，2007年招行和工行發卡量超過2000萬張，建行也達到1260萬張。