1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領用是否符合手續，有無造成空白卡丟失或被盜。
2、制成卡是否按有價單證管理，有無在保管和領用環節丟失、被盜，或被他人制作偽卡而盜用資金;空白或制成的測試卡是否進行登記管理，是否造成測試卡丟失或被盜。
3、廢卡是否按規定登記入帳，是否及時上繳銷毀；對上繳作廢的銀行卡是否及時處理，或被內部人員截留重新寫磁使用而盜用資金。
發卡管理環節
1、是否對申請人資料真實性、手續完善性嚴格審核，調查是否失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。
2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦卡。
3、銀行卡管理員是否盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡。
4、是否人為提高申請人信用等級，擅自擴大授信額度。
5、在交付銀行卡環節中，是否將應交給客戶的銀行卡截留，或以“調包”的手段欺騙客戶，把借記卡當作信用卡交給客戶。
6、惠農卡的交接手續是否嚴謹。是否確認為本人領取。
銀行卡密碼管理環節
1、向客戶交付銀行卡時，是否及時提醒其更換初始密碼，以及告知密碼安全的重要性。
2、是否按規定辦理銀行卡密碼重置。
3、嚴防不法分子在ATM或網絡上連續探測客戶銀行卡密碼。
4、嚴防不法分子制作假銀行網站，通過互聯網騙取客戶的銀行卡帳號及密碼。
5、批量開卡是否按程序辦理，批量發卡過程中各行是否嚴格按照制度要求，在缺省密碼設置上設置為6個1，嚴禁采用批量激活。