壹、信用風險。壹旦被銀行認定為疑似惡意信用卡套現投資，那麽這類不良記錄有可能影響到投資者未來的房貸、車貸等個人貸款業務，可能引致貸款利率水平更高甚至無法貸款。此外，銀行對於用戶使用信用卡連續大額套現或通過其他手段進行投資的行為，壹般會選擇適度降低信用卡額度的方式進行處理。
二、信用卡償還風險。業內人士表示，可以用信用卡充值證券的平臺不規範，如果平臺或者借款者有壹方出現問題，資金無法按時歸還，而投機者也沒有足夠的資金及時償還信用卡的話，那麽，除了要繳納壹定金額的滯納金外，同時也不再享受免息還款的待遇，銀行會自記賬日起收取用戶的透支利息。利用信用卡套現的金額越高、逾期的時間越長，投機者的損失就越大。
三、法律風險。信用卡套現是違法行為，根據有關規定，惡意透支的將以信用卡詐騙罪定罪處罰。
銀行人士表示：壹旦被發覺有套現行為持卡人或將被停卡，不僅會留下不良信用記錄更有甚者要被判刑，承擔刑事責任，得不償失。