壹：銀行為了保障資金安全和持卡人的利益，會對信用卡進行風險控制。利用網上銀行進行交易監控，識別信用卡風險，壹般是指銀行利用計算機對信用卡持卡人的學歷、年齡、負債、工作等相關信息進行監控和操作，查看持卡人使用信用卡的時間、金額、地點、筆數等具體行為，然後利用相關風險公式參考權重，如果持卡人的權重異常，則會發現這張信用卡，避免信用卡出現偽刷。
二：風險數據對比排查，銀行只是壹個金融機構，沒有權力過度幹預商家和個人的消費行為，因此，很多時候，銀行發現信用卡哪筆交易存在風險，就會將其進行對比排查。舉例來說，在參考之前的信用卡風險案例，或者是看該企業本身是否正常，以及持卡人的信用卡是否有異常等壹系列數據對比。
舉例來說，您的信用卡通常在國內消費，然後有壹天，您的信用卡在早晨和晚上都在國內消費，而到了中午，突然出現壹筆大單是在國外完成的，並且在信用卡交易的高風險區域，銀行基本上會認為這張信用卡存在風險。
這樣的話，壹般銀行的職員會打電話來確認，或是幫妳把信用卡封掉，這樣就可以減少持卡人的損失。假如您的信用卡有風險，它有可能對您的財產造成危險，您可以按照銀行職員的建議，將卡作廢，並換卡。若感到過於麻煩，還可以更改信用卡的消費密碼，然後限制消費金額，以保證個人財產安全。