1，客戶識別。客戶經理需要核實客戶身份，確保客戶身份合法，符合相關規定。
2.申請材料。客戶經理需要核實客戶提供的申請材料，包括個人信息、收入證明、資產證明等。，確保客戶提供的信息真實有效。
3.信用評估。客戶經理需要對客戶的信用狀況進行評估，包括客戶的信用記錄、債務情況、還款能力等，從而判斷客戶的信用狀況和貸款風險。