根據銀行的內部算法:
刷卡頻率高，相當於壹個月至少在同壹個pos機上刷卡兩次，會被識別；
刷卡的金額是壹樣的，比如每次刷卡3000元，是整數，所以會被識別；
刷卡目的單壹，比如每次都是酒店，這樣的目的也可能被認定；
信用卡額度過大，比如2萬元的額度。如果壹次性消費19998元，也會被識別監控。
刷卡時間是壹樣的，比如每次刷卡都是每月7號下午，是被監控的。
根據這些規章制度，建議刷卡時消費不能超過金額的90%，盡量合理使用。如果被查出來，卡會被輕封。如果數額過大，銀行有權以欺詐罪起訴。