信用卡惡意透支不還；
持卡人謊稱沒有收到貨物；
先掛失，然後在極短的時間內使用大量掛失卡；
利用信用卡透支發放高利貸等投資行為；
良好的信用是市場秩序的根本保證，是信用卡業務發展的重要靈魂。壹方面銀行講究信用，另壹方面要求持卡人講究信用。但是成千上萬向銀行申請信用卡的市民有信用嗎？社會上缺乏壹個良好的社會信用體系，也沒有壹個類似的控制個人信用狀況的咨詢機構供銀行選擇。銀行在發展持卡人的過程中，只能根據文件向申請人所在單位和派出所咨詢，而被冒名者所在單位和公安機關派出所對個人信用狀況並不太了解。在這樣的情況下，發卡銀行在發卡過程中肯定是盲目的，從而給了居心不良的人可乘之機。