2.身份證已經在銀行過戶了。冒名開戶或虛構代理關系開立銀行賬戶。在銀行眼裏，這些人是潛在的罪犯，會受到很大的懲罰。目前，這類人在被發現後三年內不能開立新的銀行賬戶。
3.此外，違規者5年內不能辦理非櫃面業務和支付賬戶業務，均導致銀行賬戶掃描失敗。