在第壹次評價中，我需要攜帶身份證和壹卡通到任意壹家網點或可視化櫃臺(VTM)進行處理，在第二次評價中，客戶只需要攜帶身份證到任意壹家網點進行評級。如果自上次評價後1年未在自助渠道繼續自助評價，到期後本人需要到銀行櫃臺重新評價。如果評估結果與原始結果不壹致，則選擇最新的風險評估結果作為用戶風險承受能力的標準。
壹般來說，信用卡的有效期是兩年。信用卡有效期到期前，銀行的工作人員會主動聯系持卡人，詢問是否需要辦理新卡。如果持卡人當時預留的手機號碼發生變化，銀行聯系不上持卡人，建議持卡人在信用卡到期前兩個月聯系銀行客服人員辦理新卡。