具體內容:
通過異地數據分析。初步鎖定套現商戶，審核人員進場後，分析判斷名單中特約商戶的基本信息和收單業務。進壹步核查可疑商戶收單交易的日常賬戶。將“四低三高”特征明顯的商戶列為下壹步重點審計對象。
Ps:套現商戶基本情況的“四低”特征:壹是信用卡扣款率屬於較低檔次，多為批發類商戶，從0.3%到1%不等。
實地走訪核實，識別套現商戶，針對初步鎖定的涉嫌套現的商戶。
查看套現信用卡，追查相關套現行為，根據數據分析和現場核查，識別部分套現商戶。