《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定》第五十四條，涉嫌下列情形之壹的，應予立案追訴: (壹)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份騙取的信用卡，或者使用無效的信用卡，或者使用他人的信用卡進行詐騙活動，數額在五千元以上的；(二)惡意透支，數額在1萬元以上的。本條所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者期限透支，經發卡銀行兩次催收超過三個月未歸還的行為。惡意透支，數額在1萬元以上不滿10萬元，在公安機關立案前已足額償還。情節明顯輕微的，可以不依法追究刑事責任。