反欺詐系統的組成
信用卡交易反欺詐系統包括數據采集、欺詐檢測、系統管理、報表和數據庫五個部分。
該數據庫包括規則庫、欺詐交易庫、被檢查交易庫、信息庫和行為模型庫。規則庫記錄用於檢測欺詐交易的規則，信息庫記錄系統維護信息，欺詐交易庫記錄已被欺詐系統確認的可疑欺詐交易，檢測到的交易庫記錄銀行卡交易。
系統管理部分負責欺詐監控、參數管理、交易查詢和規則管理。它維持著整個系統的穩定性。風險管理部操作員通過系統管理模塊處理欺詐交易，負責連接案件管理系統，通過系統管理將可疑交易提交案件管理系統進壹步處理。