2、信用評分模型：利用信用評分模型對信用卡申人的信用風險進行評估，從而決定是否批準其信用卡申。
3、交易監控：通過對持卡人的交易數據進行實時監控，及時發現異常交易行為，如大額交易、頻繁交易等，並進行風險預警。