1，嚴重逾期。如果持卡人能按時償還信用卡，讓銀行感受到持卡人的消費能力和還款意願，銀行會很樂意讓持卡人繼續用卡。但如果持卡人未能按時還款，且經常逾期，則意味著持卡人要麽無力還款，要麽不願還款，這對銀行來說是高風險客戶。銀行壹定要及時止損，防止信用卡被刷。
2.非法用卡。銀行要求信用卡只能用於個人日常消費，但是很多朋友會鋌而走險，通過虛假交易從信用卡裏取錢。我以為自己做的天衣無縫，卻不知道自己的行為早已被銀行系統監控。系統會比較持卡人以前的消費行為和信用卡商戶來判斷交易。和持卡人壹樣，以前在超市、餐廳、商場等刷卡消費。突然出現其他類型的大額消費，甚至卡都刷爆了，會觸發銀行的風控，防止進壹步刷卡。