1.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙取的信用卡，或者使用無效的信用卡，或者冒用他人的信用卡進行詐騙活動，數額在五千元以上的；
2、惡意透支，數額在壹萬元以上的。
法律依據:《中華人民共和國刑法》
第壹百零九條公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄範圍立案偵查。
第壹百壹十二條人民法院、人民檢察院或者公安機關應當按照管轄範圍，及時審查報案、控告、舉報和自首的材料，認為有犯罪事實需要追究刑事責任的，應當立案；認為沒有犯罪事實，或者犯罪事實明顯輕微，不需要追究刑事責任的，不予立案，並告知申訴人不予立案的理由。投訴人不服的，可以申請復議。