根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。
對於成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯系電話等合理情形的，由相關當事人出具說明後可以保持不變。對於單位批量開戶，預留財務人員聯系電話等情形的，應當變更為賬戶所有人本人的聯系電話；對於無法證明合理性的，應當對相關銀行賬戶暫停非櫃面業務，支付賬戶暫停所有業務。